Signaturer (avancerade): Kunskapsbaserad autentisering (KBA)

Fler användbara instruktionsvideor finns på TaxDome Academy, vår kostnadsfria online nav för
se och lära dig allt du behöver veta om TaxDome.

Kunskapsbaserad autentisering (KBA) krävs för att IRS Formulär 8879. TaxDome uppfyller kraven IRS kraven till en låg kostnad per underskrift.

Täckt här:

• KBA
• KBA:s prissättning
• Lägga till KBA till en signaturförfrågan
• Begära KBA från Windows-appen
• Kan en kund använda ett ITIN-nummer istället för ett SSN-nummer för KBA?
• Görs en kreditupplysning under KBA?
• Vad gör man om en kund misslyckas med KBA?

KBA

KBA används för att verifiera identiteten hos en skattebetalare för att få IRS-kompatibla elektroniska signaturer. Kunderna verifieras genom en kombination av ID dokument- och konsumentdataverifiering. 

KBA fungerar inte för ITIN-nummer, så se till att dina kunder har sina SSN-nummer till hands innan du aktiverar KBA.

Tips: Läs mer i vår blogg om KBA och hur prissättningen ser ut för olika leverantörer

Så här fungerar det:

1. Först måste du kontrollera om Visa KBA-växlingen i avsnittet Signaturer på sidan Inställningar > Firmainställningar är aktiverad.

2. Lägg sedan till pengar till ditt företags saldo. Här är priserna för varje undertecknares försök.

3. Ladda sedan upp det dokument som ska signeras, begär signaturerna och slå sedan på Require KBA.

4. Vid undertecknandet kommer din kund att bli ombedd att verifiera sitt personnummer och svara på fem frågor som slumpmässigt genereras från deras offentliga register. Dessa frågor är vanligtvis flervalsfrågor - t.ex. namnet på deras bolåneinstitut, typ av bil, en tidigare adress eller ett tidigare telefonnummer. Det är inte en kreditupplysning utan ett sätt att digitalt verifiera sin identitet.

5. Kunden får endast två försök att besvara KBA-frågorna. De måste svara korrekt på minst tre av fem frågor under båda försöken.

Du får ett meddelande när en kund klarar eller inte klarar KBA.

KBA:s prissättning

Om du väljer att använda KBA debiteras du för varje undertecknares försök att underteckna det enskilda dokumentet. Det händer när kunden försöker signera med KBA. Du debiteras oavsett försök (lyckat eller misslyckat).

Innan dokumentet med KBA skickas kontrollerar vi dock om det finns tillräckligt med pengar på ditt företags saldo. När du begär en KBA informeras du alltid om hur mycket pengar som redan har använts för väntande KBA-signaturer, hur mycket som kommer att användas för det aktuella dokumentet och hur mycket du har på ditt saldo. 

Varje undertecknares KBA-försökspris baseras på den nationella valutan i det land som ditt företag angav när du skapade ditt TaxDome -konto. 

Om företaget t.ex. är registrerat i USA och du begär underskrifter från två makar kommer du att debiteras totalt 2 USD (1 USD för varje signaturverifiering). Men om de inte klarar KBA och försöker en gång till kommer du att debiteras totalt 4 USD.

Beroende på dina behov har du möjlighet att lägga till olika belopp till ditt företags saldo. Gå till Inställningar > Företagssaldo i den vänstra menyraden, välj belopp och klicka sedan på Köp. Detta kan göras av företagets ägare, administratör eller någon annan anställd med Ladda företagets saldo åtkomsträttigheter.

Du kan alltid se din KBA-användningsstatistik genom att klicka på länken Audit trail längst upp till höger på sidan Firm Balance.

Lägga till KBA till en signaturförfrågan

För att skicka en signaturförfrågan med KBA:

1. Ladda upp dokumentet till mappen Firm docs shared with client , klicka på de tre prickarna längst till höger om dokumentets namn och klicka sedan på Request Signature i rullgardinsmenyn.

2. Slå på Kräv KBA och lägg sedan till de signaturfält som krävs.

Tänk på följande:

• Ett dokument kan innehålla så många signaturfält som behövs. Men om du slår samman dokument (t.ex. statliga och federala deklarationer) till en fil kommer varje KBA-signaturfält att debiteras separat enligt dessa priser.
• När du begär en signatur med KBA för ett klientkonto som har två eller flera e-postadresser i sina länkade kontakter, ange vilken användare som behöver signera dokumentet genom att välja deras e-postadress under Signers.
• Om ditt företags saldo är noll, eller om du har väntande KBA-signaturer som motsvarar ditt saldo, kommer du att uppmanas att lägga till medel.

Kan en kund använda ett ITIN-nummer istället för ett SSN-nummer för KBA?

Nej, ett ITIN-nummer (Individual Taxpayer Identification Number) utfärdas till en enskild person endast för beskattningsändamål. ITIN är inte avsett att användas som identifiering för att erhålla kredit. Kreditsystemen kommer inte att känna igen dem som något annat än ett felaktigt personnummer, så de kan inte användas för KBA.

Görs en kreditupplysning under KBA? 

Nej, under KBA verifieras inte kreditvärdigheten, så ingen kreditkontroll.

Vad gör man om en kund misslyckas med KBA?

En klient får två försök att klara KBA. Om de misslyckas med att besvara ett tillräckligt antal frågor korrekt båda gångerna får du ett meddelande, och KBA-felet kommer också att noteras i dokumentets verifieringskedja.

Du kan återställa de misslyckade försöken och skicka signaturbegäran igen till klienter som inte klarade KBA. Det gör du genom att klicka på de tre punkterna längst till höger om dokumentets namn och sedan välja Återställ KBA och skicka signaturbegäran på nytt.

Efter att ha klickat på detta kommer signaturförfrågan att skickas igen till kunder som misslyckades med KBA. Observera att du kommer att debiteras enligt dessa priser för varje verifieringsförsök. Kunder som har lyckats signera dokumenten kommer inte att påverkas. 

Observera! Alla KBA-nollställningar kan hittas i dokumentets verifieringskedja.

Du kan också använda någon av dessa lösningar:

• Ladda upp dokumentet igen och begär en signatur som du gjorde första gången
• Be kunden att skriva ut dokumentet, underteckna det för hand och sedan ladda upp det till sin kundportal